理财经理基础与实务 本书特色

《理财经理基础与实务》是理财经理（FM）资格认证考试的指定培训用书，共分14章。在前7章中，本书从宏观视角出发，讲解了个人理财概论、宏观经济基础、货币的时间价值、理财目标管理、家庭财务管理、理财与法律和家庭税务筹划等内容；在后7章中，本书立足微观视角，分别论述了职业规划与员工福利、居住规划、婚姻及子女教育金规划、退休规划与遗产规划、投资规划、风险管理以及综合理财规划等内容。本书内容详实、结构严整、论述透彻，且配有丰富的图表和案例，能够让有志于成为理财经理的人士快速掌握备考重点，轻松通过理财经理考试，获得理财经理（FM）证书及认证。
本书适合备考理财经理（FM）资格认证考试的读者以及希望掌握一定的理财知识、拥有基本的理财技能的读者参考。

理财经理基础与实务 内容简介

当前，我国已经进入了小康社会，人们开始更多地考虑财富保值、增值的问题。但是，普通投资者对投资市场是比较陌生的。市场本身的复杂性和人性的贪婪恐惧，造成普通投资者在资本市场常常失去多年的积蓄，而不是保值增值。除了市场风险以外，健康风险、婚姻风险、流动性风险、政策风险、税务风险，还有人性本身的弱点都会造成财务目标难以与人生目标匹配。
所以，如何规划好财富是一个需要认真思考的问题。要想充分享受自己的劳动果实，在生活中追求自己和家人的幸福和自由，实现自己的价值，就需要一名理财经理做专业规划。所以，理财经理今后会成为一个需求量大、成就感高而且加大发挥个人价值的一个金领行业。
理财经理就像私人家庭医生一样，随着市场的变化和家庭情况的变化，每年都要给客户做一次资产配置调整。作为理财经理，一是要对金融市场有深刻的理解，帮助客户做好资产配置，二是要对人性、家庭、社会有深刻的认识，充分理解每个客户的深层需求。《理财经理基础与实务》一书就能够为每一位理财经理提供这方面的从业指南，让理财经理在服务客户的过程中使客户受益，同时实现自己的人生价值。
同时，《理财经理基础与实务》还是理财经理（FM）资格认证考试的官方指定培训用书，对于希望通过理财经理（FM）资格认证考试并获得证书的读者来说，是极为和实用的备考用书。

理财经理基础与实务 目录

**章　个人理财概论
　**节　理财的定义与范围
　第二节　理财规划的框架与流程
　第三节　理财哲学与行为特性
　第四节　理财信息咨询
　第五节　理财经理的职业概况、职业道德与执业准则
第二章　宏观经济基础
　**节　宏观经济的基本概念
　第二节　宏观经济分析框架
　第三节　货币政策与财政政策
　第四节　宏观经济状况与投资工具选择
　第五节　消费理论与满足曲线
第三章　货币的时间价值
　**节　货币时间价值的原理
　第二节　利用手机APP计算货币时间价值
　第三节　EXCEL电子表格的财务函数运用
第四章　理财目标管理
　**节　家庭生命周期与生涯规划
　第二节　目标需求层次
　第三节　理财目标管理的方法
第五章　家庭财务管理
　**节　家庭财务报表编制
　第二节　家庭现金流管理
　第三节　家庭信用与负债管理
第六章　理财与法律
　**节　与理财有关的基本法律知识
　第二节　金融法规
　第三节　委托理财与理财监管
第七章　家庭税务筹划
　**节　我国税收制度简介
　第二节　个人所得税的税法规定
　第三节　个人所得税的筹划
第八章　职业规划与员工福利
　**节　事业规划
　第二节　创业规划
　第三节　员工福利计划
第九章　居住规划
　**节　居住规划的重要性与流程
　第二节　购房与换房规划
　第三节　我国的房产制度
　第四节　房贷规划
　第五节　移民规划
第十章　婚姻及子女教育金规划
　**节　婚姻规划
　第二节　子女教育金规划
　第三节　离婚事件
第十一章　退休规划与遗产规划
　**节　退休规划基础知识
　第二节　退休规划实务操作
　第三节　遗产规划基础知识
　第四节　遗产规划实务操作
第十二章　投资规划
　**节　识别各种投资工具的特性
　第二节　家庭资产配置策略
　第三节　家庭投资管理的方法
第十三章　风险管理
　**节　风险衡量与保险原理
　第二节　人身风险的保额需求
　第三节　保险产品的种类与特性
　第四节　人生保险规划
第十四章　综合理财规划
　**节　规划前的沟通与分析
　第二节　资产配置与目标可行性案例分析
　第三节　特定人群的理财规划重点
　第四节　针对特殊理财目标的规划

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