解析保险投资风险 本书特色

本书研究的内容是保险资金运用风险监测与风险管理，主要是探索对保险投资风险早发现、早防范、早处置的办法，帮助行业避免小风险演变为大风险，以及个别风险演变为行业风险，防止发生系统性风险和区域性风险。本书创建了分析保险资金运用风险的理论框架。从保险公司的运行机制出发，分析得出保险资金运用风险既来源于投资端，更来源于负债端，要从资产负债匹配角度找出保险资金运用面临的主要风险、风险来源及其管控措施，创新了保险资金运用风险监测与管理的理论体系。本书还创建了保险公司、保险集团公司和保险资产管理公司资金运用风险监测的指标体系。特别是利用2014、2015年数据对保险公司的监测指标进行了实证检验，检验结果符合市场实际情况，说明这套指标体系是有效管用的。本书创建了防范和化解保险资金运用风险的“组合拳”。研究认为要从强化偿付能力监管、加强资产负债匹配管理、实行多元化配置、宏观审慎监管等多个方面防范和化解保险资金运用面临的各种风险，促进行业的可持续健康发展。

解析保险投资风险 目录

**章　导论001一　主题001二　缘起001三　思路002四　结构和主要观点002五　创新与价值008 理论和国际经验篇 第二章　新保险资金运用风险分析框架013一　保险资金运用的定位013二　保险公司运作的三个重要环节015三　自身风险与传递风险017四　保险资金运用面临的主要风险019五　分析保险资金运用风险的新视角024 第三章　保险资金运用风险的计量、监测与控制027一　保险资金运用风险的计量与监测027二　保险资金运用风险的监管036三　保险公司对资金运用风险的管控措施040第 四章欧　美发达国家保险资金运用风险监测与监管研究045一　欧美保险资金运用的总体情况045二　欧美保险资金运用监管的发展052三　欧美保险资金运用的风险监测061四　欧美保险资金运用监管对我国的启示067 第五章　亚洲国家和地区保险资金运用风险监测与监管研究070一　日本保险资金运用与监管情况070二　中国香港地区保险资金运用与监管情况073三　中国台湾地区保险资金运用与监管情况075四　破产案例与警示080五　亚洲国家和地区保险资金运用监管的启示085 第六章　国内保险业风险监测与监管研究087一　国内银行业证券业风险监测087二　保险资金运用风险监测的目标和基本思路090三　保险资金运用风险监测的必要性091四　保险资金运用风险监测的探索094五　我国保险资金运用监管体系098 保险机构风险监测篇 第七章　保险公司资金运用风险监测的方法与实践107一　保险公司资金运用风险监测的意义107二　保险公司资金运用风险监测遵循的原则108三　保险资金运用风险监测的权重法109四　保险资金运用风险监测的指标法115 第八章　保险集团公司资金运用风险监测指标体系研究125一　保险集团公司的定义及分类125二　相关金融监管理论126三　保险集团及其资金运用的行业实践133四　我国大陆地区保险集团资金运用风险监测指标体系的构建134 第九章　保险资产管理公司资金运用风险监测指标体系研究144一　我国保险资产管理公司资金运用现状144二　保险资产管理公司资金运用风险管理的国际实践149三　保险资产管理公司资金运用风险管理的国内实践152四　保险资产管理公司资金运用风险监测指标体系156五　保险资产管理公司风险监测指标改进建议172 大类资产风险管控篇 第十章　保险公司固定收益类资产配置面临的风险及其管控175一　保险资金投资固定收益类资产的政策演变175二　固定收益类资产投资面临的主要风险177三　固定收益类资产投资风险管控机制181 第十一章　保险公司股票投资面临的风险及其管控191一　股票是保险资产配置中*具有业绩弹性的品种191二　保险公司股票投资面临的主要风险195三　防范股票投资风险的措施197 第十二章　保险公司股权投资的风险及其管控201一　保险公司股权投资发展历程201二　股权投资的主要模式205三　股权投资的行业和项目选择207四　股权投资面临的风险与挑战212五　保险公司防范股权投资风险的建议215 第十三章　保险公司不动产投资面临的风险及其管控217一　保险资金配置要求与不动产投资的特点极为匹配217二　保险资金不动产投资政策的演变218三　保险资金不动产投资的定位219四　不动产投资风险分析220五　保险公司不动产投资的风险管理措施224六　改进不动产投资的政策建议226 第十四章　保险公司投资信托计划面临的风险及其管控229一　信托计划是保险资金配置起步晚增长快的品种229二　保险资金投资信托计划面临的主要风险231三　保险资金投资信托计划需重点关注的几个方面234四　保险资金投资信托计划风险管控的建议239 系统性风险管控篇 第十五章　偿付能力监管是保险资金运用风险管理的核心245一　“偿二代”基本情况245二　“偿二代”关于投资对资本消耗的计算逻辑249三　关于投资风险认可标准的比较251四　“偿二代”*低资本监管的优势257五　改进“偿二代”关于保险资金运用风险管理的建议259 第十六章　保险资产配置是保险资金运用风险管理的重要手段263一　资产配置是保险资金运用的本质263二　资产配置是控制风险的重要手段266三　保险资产配置的约束条件269四　保险资产配置的趋势变化274五　提高保险公司资产配置能力建设的建议279 第十七章　资产负债匹配管理是保险资金运用风险管理的根本283一　国内保险业资产负债匹配监管的历程与思路283二　保险公司资产负债匹配管理的必要性285三　国内保险业资产负债匹配管理的实践289四　资产负债匹配监管新规之新处及挑战291五　保险公司加强资产负债匹配风险管理的建议296 第十八章　关于建立保险业宏观审慎监管体系的思考301一　建立保险业宏观审慎监管的必要性301二　保险业系统性风险的主要来源304三　构建保险业宏观审慎监管指标体系306四　建立保险业系统性风险压力测试模型309五　完善保险业宏观审慎监管措施310 参考文献313 后记316

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