养老金投资组合:理论.构建与管理 本书特色

《养老金投资组合》为理财顾问如何引导客户发现养老需求及构建投资方案提供实操指南，为关注养老或即将退休者规划老后生活、合理配置资产及规避风险提供解决方案。
退休并开始养老是财务规划中的一个重要阶段。但在养老金规划方面，很少有理财顾问认为自己有足够的竞争力。
构建养老金投资组合是理财顾问当前面临的*困难也*紧要的任务之一。金融危机和“婴儿潮”一代步入退休年龄等因素，都令这一任务更加艰巨。对理财顾问来说，帮助客户配置并构建投资组合以获得退休后可持续的收入势在必行。
在这个不确定的时代，这本书会帮你读懂科技，把握趋势，掌握用科技和技术视角看世界的方法，提前预知未来走向，抓住历史性的时代机遇。
《养老金投资组合》分为4个部分：*部分为客户退休收入需求提供需求引导及相应的投资组合构建方案；第二部分介绍了传统的理财规划可以以及如何自然地向养老金投资组合转变；第三部分涵盖了养老金投资组合的风险管理和再平衡；*后介绍了如何将养老金管理服务融入理财顾问的传统业务模式中，涵盖了大量针对不同细分市场的投资组合案例。

养老金投资组合:理论.构建与管理 内容简介

《养老金投资组合》为理财顾问如何引导客户发现养老需求及构建投资方案提供实操指南，为关注养老或即将退休者规划老后生活、合理配置资产及规避风险提供解决方案。退休并开始养老是财务规划中的一个重要阶段。但在养老金规划方面，很少有理财顾问认为自己有足够的竞争力。构建养老金投资组合是理财顾问当前面临的很困难也很紧要的任务之一。金融危机和“婴儿潮”一代步入退休年龄等因素，都令这一任务更加艰巨。对理财顾问来说，帮助客户配置并构建投资组合以获得退休后可持续的收入势在必行。在这个不确定的时代，这本书会帮你读懂科技，把握趋势，掌握用科技和技术视角看世界的方法，提前预知未来走向，抓住历史性的时代机遇。《养老金投资组合》分为4个部分：靠前部分为客户退休收入需求提供需求引导及相应的投资组合构建方案；第二部分介绍了传统的理财规划可以以及如何自然地向养老金投资组合转变；第三部分涵盖了养老金投资组合的风险管理和再平衡；很后介绍了如何将养老金管理服务融入理财顾问的传统业务模式中，涵盖了大量针对不同细分市场的投资组合案例。

养老金投资组合:理论.构建与管理 目录

序 个人养老规划领域的大机遇和大挑战/兰荣
**章 聚焦投资组合和生活阶段 / 3
“平衡”的投资组合无法适用于整个退休期间 / 4
退休储蓄与养老金示例 / 13
产品与解决方案 / 14
总结 / 15
第二章 自上而下的视角：养老金投资的经济学模型简介 / 16
养老金投资组合的模型综述 / 17
传统理财规划与养老金投资组合的异同 / 19
风险偏好的动态过程 / 25
保底投资组合和潜在超额收益投资组合之间的隔离 / 27
资金充裕与资金不足 / 28
货币化死亡风险 / 29
主动承担市场风险 / 30
各种风险都一样，是这样吗 / 31
风险、不确定性以及风险厌恶 / 32
总结 / 33
第三章 保底投资组合的重要性 / 35
保底投资组合：基于资产负债表的角度 / 37
养老金组合管理需要确定性的收益，而不仅仅是预期收益 / 39
消费需求 / 41
“是/否”计划 / 42
维持生活方式的期限 / 44
基本保底支出 / 46
更高层次的保底支出 / 47
*终的保底投资组合 / 48
以名义或实际金额计价的保底投资组合 / 48
保底投资组合的类型 / 54
选择保底消费的类型 / 57
总结 / 61
第四章 货币化死亡风险：年金和长寿保险 / 62
风险分摊 / 63
长寿保险 / 64
年金 / 66
复杂的年金 / 69
信用风险与保险产品 / 71
总结 / 73
第五章 利用资本市场产品构建保底投资组合 / 74
政府发行债券 / 76
用本息分离债券构建保底投资组合 / 77
通货膨胀保值债券 / 82
市政债券 / 83
公司债券及其他金融产品 / 84
总结 / 85
第六章 构建养老金投资组合 / 89
养老金投资组合 / 92
直观意义上的投资组合 / 96
投资组合的主要构成 / 97
传统理财规划理念在养老金投资组合中的适用性 / 101
税收和养老金投资组合 / 102
一些税务的注意事项 / 105
总结 / 107
第七章 根据年龄和生活方式构建实用的资产配置组合 / 108
保底投资组合的构建 / 110
长寿风险管理 / 116
预防性配置 / 120
可自由支配的权益配置：风险资产 / 121
资产配置总结 / 124
总结 / 129
第八章 养老金投资组合的再平衡 / 133
可自由支配财富子组合的再平衡策略 / 135
再平衡的有效组成成分 / 137
提高保底投资组合水平 / 139

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