金融教材译丛个人理财原书(第6版)/[美]杰夫.马杜拉 本书特色

本书对个人理财规划的各个方面进行了详细探讨。全书分为七个部分：部分是理财规划工具，主要介绍了个人预算及税务筹划；第二部分是管理你的流动性，主要讨论了金融机构的选择、贷款与现金的管理；第三部分是个人融资，主要讨论了个人贷款的申请、住房融资等内容；第四部分是保护你的财富，主要讨论了各种各样的财产保险和人身保险；第五部分是个人投资，主要介绍了股票、债券、基金等各种投资工具及投资策略；第六部分是养老和遗产规划，主要讨论了与养老和遗产有关的计划、策略与税负方面的考虑；后一部分对各种理财规划进行了总结，形成一份完整的个人理财规划。本书强调理财决策过程中利弊的权衡与取舍，所有章节都使用了虚拟情境的方式来阐述各种理财决策之间的相互关系。书中提供的所有内容旨在让读者学会必要的技能，把这些方法切实应用于现实生活，以便帮助他们做出明智的决定。 本书适合高校金融等专业的学生、金融从业人员、企业财务经理使用。

金融教材译丛个人理财原书(第6版)/[美]杰夫.马杜拉 内容简介

本书对个人理财规划的各个方面进行了详细探讨。全书分为七个部分：一部分是理财规划工具，主要介绍了个人预算及税务筹划；第二部分是管理你的流动性，主要讨论了金融机构的选择、贷款与现金的管理；第三部分是个人融资，主要讨论了个人贷款的申请、住房融资等内容；第四部分是保护你的财富，主要讨论了各种各样的财产保险和人身保险；第五部分是个人投资，主要介绍了股票、债券、基金等各种投资工具及投资策略；第六部分是养老和遗产规划，主要讨论了与养老和遗产有关的计划、策略与税负方面的考虑；后一部分对各种理财规划进行了总结，形成一份完整的个人理财规划。本书强调理财决策过程中利弊的权衡与取舍，所有章节都使用了虚拟情境的方式来阐述各种理财决策之间的相互关系。书中提供的所有内容旨在让读者学会必要的技能，把这些方法切实应用于现实生活，以便帮助他们做出明智的决定。本书适合高校金融等专业的学生、金融从业人员、企业财务经理使用。

金融教材译丛个人理财原书(第6版)/[美]杰夫.马杜拉 目录

前言 致谢 理财知识课前测试 第1章 理财规划概述 1 引导案例 1 本章学习目标 1 1.1 个人理财的作用 1 1.2 理财规划的内容 2 1.3 理财规划怎样影响你的现金流 5 1.4 制定你自己的理财规划 9 小结 15 复习题 15 理财规划练习题 16 理财心理：你的支出模式 16 系列案例：辛普森一家 17 部分 理财规划工具 第2章 利用个人财务报表制定理财规划 20 引导案例 20 本章学习目标 20 2.1 个人现金流量表 20 2.2 影响现金流的因素 22 2.3 预测现金流 24 2.4 个人资产负债表 28 2.5 预算怎样影响你的理财规划 34 讨论题 35 小结 35 复习题 36 理财规划练习题 37 理财心理：你的现金流出 38 系列案例：辛普森一家 39 第3章 货币时间价值的应用 41 引导案例 41 本章学习目标 41 3.1 货币时间价值的重要性 41 3.2 一元钱的终值 42 3.3 一元钱的现值 45 3.4 年金终值 47 3.5 年金现值 49 3.6 使用时间价值预测储蓄 50 3.7 怎样把时间价值纳入你的理财规划 52 讨论题 52 小结 52 复习题 53 理财规划练习题 53 理财心理：你手头现金的终值 55 系列案例：辛普森一家 55 第4章 将税务知识应用于理财规划 56 引导案例 56 本章学习目标 56 4.1 税务背景知识 56 4.2 纳税人类别 61 4.3 总收入 61 4.4 减扣和免除项目 65 4.5 应纳税所得额与所得税 68 4.6 怎样把税务规划纳入你的理财规划 71 讨论题 73 小结 73 复习题 74 理财规划练习题 74 理财心理：你的税负 76 系列案例：辛普森一家 76 部分系列案例 77 第二部分 管理你的流动性 第5章 银行服务和利率 82 引导案例 82 本章学习目标 82 5.1 金融机构的类型 82 5.2 银行服务 84 5.3 选择金融机构 89 5.4 存贷款利率 90 5.5 为什么利率会变化 94 5.6 怎样把银行服务纳入你的理财规划 96 讨论题 96 小结 96 复习题 97 理财规划练习题 98 理财心理：支付账单 99 系列案例：辛普森一家 99 第6章 现金管理 100 引导案例 100 本章学习目标 100 6.1 现金管理的背景知识 100 6.2 货币市场投资工具 101 6.3 货币市场投资工具的风险 108 6.4 风险管理 109 6.5 怎样把现金管理纳入你的理财规划 111 讨论题 112 小结 112 复习题 112 理财规划练习题 113 理财心理：强制储蓄 114 系列案例：辛普森一家 114 第7章 个人信用评估与维护 116 引导案例 116 本章学习目标 116 7.1 关于信用的背景知识 116 7.2 征信机构 119 7.3 身份盗用：对个人信用的威胁 124 7.4 身份盗用的防范 126 7.5 应对身份盗用 129 7.6 怎样把信用评估与安全纳入你的理财规划 131 小结 131 复习题 132 理财规划练习题 133 理财心理：还清信用卡欠款 133 系列案例：辛普森一家 133 第8章 信用管理 134 引导案例 134 本章学习目标 134 8.1 信用卡的背景知识 135 8.2 偿还信贷 139 8.3 审核你的信用卡对账单 142 8.4 信用卡相关法规 143 8.5 信用卡使用诀窍 144 8.6 怎样把信用管理纳入你的理财规划 147 讨论题 148 小结 148 复习题 148 理财规划练习题 149 理财心理：使用你的信用卡 150 系列案例：辛普森一家 150 第二部分系列案例 151 第三部分 个人融资 第9章 个人贷款 154 引导案例 154 本章学习目标 154 9.1 个人贷款的背景知识 154 9.2 个人贷款利率 158 9.3 购车贷款 160 9.4 购买还是租赁的决策 165 9.5 助学贷款 167 9.6 住房净值贷款 167 9.7 发薪日贷款 169 9.8 怎样把个人贷款纳入你的理财规划 170 讨论题 170 小结 171 复习题 171 理财规划练习题 172 理财心理：你的车贷 173 系列案例：辛普森一家 173 第10章 购房融资 175 引导案例 175 本章学习目标 175 10.1 你有多大承受能力 176 10.2 选房 177 10.3 住房估价 179 10.4 购房的交易成本 182 10.5 固定利率按揭贷款 185 10.6 浮动利率按揭贷款 189 10.7 购房还是租房的决定 190 10.8 特殊类型的按揭贷款 192 10.9 按揭贷款再融资 193 10.10 怎样把按揭贷款纳入你的理财规划 194 讨论题 195 小结 195 复习题 196 理财规划练习题 197 理财心理：为自己买房 198 系列案例：辛普森一家 198 第三部分系列案例 200 第四部分 保护你的财富 第11章 汽车和屋主保险 202 引导案例 202 本章学习目标 202 11.1 保险和风险管理 202 11.2 保险公司的职能 204 11.3 车险 206 11.4 车险保费 210 11.5 发生事故了怎么办 213 11.6 屋主保险条款 214 11.7 屋主保险保费 216 11.8 租户保险 217 11.9 伞护式个人责任保险 218 11.10 怎样把保险纳入你的理财规划 218 讨论题 219 小结 219 复习题 219 理财心理：你的车险 220 系列案例：辛普森一家 221 第12章 健康和残疾保险 222 引导案例 222 本章学习目标 222 12.1 健康保险的背景知识 222 12.2 商业健康保险 223 12.3 医疗保险方案的内容 226 12.4 政府医疗保险方案 228 12.5 医疗保险法规 229 12.6 长期护理保险 231 12.7 残疾保险 232 12.8 怎样把健康和残疾保险纳入你的理财规划 235 讨论题 235 小结 235 复习题 236 理财规划练习题 237 理财心理：你的医疗保险 237 系列案例：辛普森一家 238 第13章 人寿保险 239 引导案例 239 本章学习目标 239 13.1 人寿保险的背景知识 239 13.2 人寿保险的类型 241 13.3 确定保险金额 245 13.4 人寿保险保单的内容 248 13.5 选择人寿保险公司 250 13.6 怎样把人寿保险纳入你的理财规划 251 讨论题 251 小结 251 复习题 252 理财规划练习题 253 理财心理：你的人寿保险 254 系列案例：辛普森一家 254 第四部分系列案例 255 第五部分 个人投资 第14章 投资基础 258 引导案例 258 本章学习目标 258 14.1 投资方式 258 14.2 投资收益 261 14.3 投资风险 265 14.4 收益风险权衡 267 14.5 从投资错误中学习 269 14.6 怎样把投资纳入你的理财规划 270 讨论题 271 小结 271 复习题 272 理财规划练习题 273 理财心理：你的投资 274 系列案例：辛普森一家 274 第15章 股票投资 275 引导案例 275 本章学习目标 275 15.1 证券交易所 275 15.2 股票报价 277 15.3 股票买卖 278 15.4 分析股票 281 15.5 怎样把股票投资纳入你的理财规划 286 讨论题 286 小结 286 复习题 287 理财心理：股票杠杆交易 288 系列案例：辛普森一家 288 第16章 债券投资 289 引导案例 289 本章学习目标 289 16.1 债券的背景知识 289 16.2 债券类型 291 16.3 债券投资收益 292 16.4 债券估价 293 16.5 债券投资的风险 294 16.6 债券投资策略 297 16.7 怎样把债券投资纳入你的理财规划 297 讨论题 298 小结 298 复习题 299 理财规划练习题 300 理财心理：购买高风险债券 301 系列案例：辛普森一家 301 第17章 共同基金投资 302 引导案例 302 本章学习目标 302 17.1 共同基金的背景 302 17.2 共同基金的种类 305 17.3 共同基金的收益和风险 309 17.4 选择共同基金 312 17.5 共同基金报价 314 17.6 在共同基金中分散投资 315 17.7 怎样把共同基金纳入你的理财规划 317 讨论题 318 小结 318 复习题 318 理财规划练习题 319 理财心理：共同基金投资 320 系列案例：辛普森一家 320 第18章 资产配置 321 引导案例 321 本章学习目标 321 18.1 分散投资怎样降低风险 321 18.2 分散投资策略 324 18.3 资产配置策略 325 18.4 你的资产配置决策 329 18.5 怎样把资产配置纳入你的 理财规划 331 讨论题 332 小结 332 复习题 333 理财规划练习题 333 理财心理：共同基金投资 334 系列案例：辛普森一家 334 第五部分系列案例 336 第六部分 养老和遗产规划 第19章 养老规划 338 引导案例 338 本章学习目标 338 19.1 社会保障 338 19.2 养老金固定利益计划和固定缴纳计划 339 19.3 你的养老计划决策 341 19.4 单位提供的养老计划 343 19.5 自由职业者的养老金计划 345 19.6 个人养老金账户 345 19.7 年金 346 19.8 测算你未来的养老金储蓄 347 19.9 怎样把养老计划纳入你的理财规划 349 讨论题 350 小结 350 复习题 351 理财规划练习题 352 理财心理：你的养老 353 系列案例：辛普森一家 353 第20章 遗产规划 355 引导案例 355 本章学习目标 355 20.1 遗嘱的用途 355 20.2 遗产税 358 20.3 信托、馈赠和捐赠 358 20.4 关于遗产规划的其他问题 360 20.5 怎样把遗产规划纳入你的理财规划 361 讨论题 361 小结 362 复习题 362 理财心理：你的遗嘱 363 系列案例：辛普森一家 363 第六部分系列案例 364 第七部分 理财规划的综合 第21章 整合理财规划的内容 366 引导案例 366 本章学习目标 366 21.1 对理财规划内容的回顾 366 21.2 各部分内容的整合 369 21.3 理财规划 375 小结 376 复习题 377 理财心理：你的理财规划 377 系列案例：辛普森一家 377 理财知识课后测试 379 附录A 你的职业 381 A.1 确定你的职业路线 381 A.2 获取你需要的技能 382 A.3 关于教育和职业的决策 383 A.4 择校 386 A.5 选专业 388 A.6 申请人的评价标准 392 A.7 改行 394 A.8 结论 394 附录B 任务 395 B.1 评估你的信用 395 B.2 职业规划任务 395 B.3 租房 396 B.4 股市任务 398 B.5 对比购物：网上购物和逛商店 399 附录C 财务表格 400

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