8.5 贷款重组和违约 224
8.6 结论 233
8.7　案例研究：宙斯钢铁股份有限公司 234
第9章　信贷专题：银团贷款、贷款出售和项目融资 245
引言 245
9.1 银团贷款 245
9.2 项目融资 251
9.3 结论 254
第五部分
银行资产负债表表外业务
第10章　银行表外业务和或有要求权产品 258
引言 258
10.1　贷款承诺：描述 260
10.2　贷款承诺的合理性 263
10.3　贷款承诺约束下谁可以获得借款 273
10.4　贷款承诺的定价 273
10.5　贷款承诺和看跌期权的差别 275
10.6　贷款承诺和货币政策 277
10.7　其他或有要求权：信用证 278
10.8　其他或有要求权：互换 280
10.9　其他或有要求权：信用衍生品 286
10.10　或有要求权中银行的风险 286
10.11　监管问题 290
10.12　结论 291
10.13　案例研究：扬斯敦银行 292
第11章　资产证券化 298
引言 298
11.1　资产证券化和贷款销售经济动机的初步评论 300
11.2　证券化合约的不同类型 304
11.3　超越经济动机的初步评论：证券化“为什么”“是什么”以及“多少才够” 316
11.4　金融机构涉及资产证券化的战略性问题 333
11.5　贷款出售和贷款证券化的比较 335
11.6　结论 336
11.7　案例研究：孤星银行 336
第六部分
银行的资金
第12章　存款合同、存款保险与影子银行 342
引言 342
12.1　存款合同 344
12.2　负债管理 350
12.3　存款保险 353
12.4　存款保险的大崩溃 372
12.5　影子银行部门的融资 376
12.6　结论 377
第13章　银行资本结构 381
引言 381
13.1　M&M定理适用于银行吗？消除一些谬论 382
13.2　银行资本结构理论 386
13.3　银行资本、银行贷款和银行价值的实证证据 390
13.4　为什么银行会表现出对高杠杆的偏好 391
13.5　银行资本和监管 392
13.6　结论 394
第七部分
金融危机
第14章　2007～2009年的金融危机与其他金融危机 398
引言 398
14.1　发生了什么 400
14.2　原因和影响：危机的原因及实际影响 402
14.3　应对危机的政策 417
14.4　其他国家的金融危机和监管干预 420
14.5　结论 422
第八部分
银行监管
第15章　银行监管目标 424
引言 424
15.1　银行监管的本质 425
15.2　银行监管机构 428
15.3　安全和稳定规制 436
15.4　稳定性：宏观审慎监管 456
15.5　市场结构、消费者保护、信贷分配和货币控制监管 461
15.6　结论 471
第16章　银行业立法和监管改革的里程碑 473
引言 473
16.1　银行业立法的里程碑 473
16.2　银行监管的问题 482
16.3　1991年的《联邦存款保险公司改进法》及相关法案 489
16.4　1999年的《金融服务现代化法案》 494
16.5　《多德–弗兰克华尔街改革与消费者保护法案》 496
16.6　欧盟监管、监控检查和监控报告 501
16.7　结论 506
附录16A　流动性约束、资本要求和货币政策 507
第九部分
金融创新
第17章　银行与市场的演变以及金融创新的作用 512
引言 512
17.1　金融发展 512
17.2　金融创新 515
17.3　金融创新的黑暗面 517
17.4　银行和金融市场 518
17.5　银行与市场的对比：互补性和影子银行 521
17.6　信用评级机构的角色 522
17.7　结论 524
第十部分
未来展望
第18章　未来展望 528
引言 528
18.1　变革驱动力 529
18.2　正在改变金融服务场景的市场动向 533
18.3　银行注定会消亡吗 537
18.4　结论 539

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