2016-个人理财 本书特色

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2016-个人理财 目录

第1章 个人理财概述 11.1 个人理财相关定义 1考点1 个人理财相关定义 1考点2 个人理财业务相关主体 2考点3 银行个人理财业务分类 31.2 个人理财业务的发展及原因 5考点4 个人理财业务的发展 6考点5 国内个人理财业务迅速发展的原因 61.3 理财师的执业资格和要求 7考点6 理财师队伍状况 7考点7 理财师的职业特征 8考点8 理财师的执业资格 9考点9 合格理财师的标准 10考点10 理财师的社会责任 111.4 本章系统自测 12答案与解析 16第2章 个人理财业务相关法律法规 202.1 理财师的法律法规基础知识 20考点1 法律知识的重要性 20考点2 中国的法律体系 21考点3 民事法律关系 21考点4 合同法律关系 232.2 理财规划中的法律法规 25考点5 物权法 25考点6 婚姻法 26考点7 个人独资企业法和合伙企业法 262.3 理财产品及销售相关法律法规 27考点8 商业银行理财产品涉及的重要法律法规 27考点9 基金代销业务涉及的法律法规 29考点10 保险代理业务涉及的相关法律法规 32考点11 银信理财业务涉及的法律法规 33考点12 黄金期货交易业务涉及的法律法规 34考点13 个人外汇管理涉及的法律法规 352.4 本章系统自测 38答案与解析 41第3章 理财投资市场概述 453.1 金融市场概述 45考点1 金融市场的概念 45考点2 金融市场的特点 46考点3 金融市场的构成要素 46考点4 金融市场的功能 473.2 金融市场分类 48考点5 有形市场和无形市场 48考点6 发行市场和流通市场 49考点7 货币市场和资本市场 49考点8 直接融资市场和间接融资市场 503.3 理财投资市场介绍 51考点9 货币市场 51考点10 **市场 53考点11 股票市场 55考点12 金融衍生品市场 57考点13 外汇市场 60考点14 保险市场 61考点15 贵金属市场及其他投资市场 63考点16 房地产市场 64考点17 收藏品市场 653.4 本章系统自测 66答案与解析 76第4章 理财产品概述 874.1 银行理财产品 87考点1 银行理财产品概述 87考点2 银行理财产品分类及特点 89考点3 银行理财产品风险及法律约束 914.2 银行代理理财产品 92考点4 银行代理理财产品概述 92考点5 基金的概念及特点 93考点6 基金的分类 93考点7 特殊类型基金 95考点8 基金的流动性及收益情况 96考点9 基金的风险 974.3 银行代理保险概述 98考点10 银行代理保险的概念与特点 98考点11 银行代理保险产品主要类型 98考点12 银行代理保险产品的风险及法律约束 99考点13 银行代理国债的概念及种类 100考点14 国债的流动性及收益情况 100考点15 银行代理国债的风险 101考点16 信托产品 101考点17 信托类产品的流动性及收益情况 102考点18 贵金属 103考点19 券商资产管理计划 1044.4 其他理财产品 105考点20 股票 105考点21 中小企业私募债制度介绍 106考点22 中小企业私募债投资要求 107考点23 基金子公司产品 108考点24 合伙制私募基金 109考点25 合伙制私募基金的运作机制 110考点26 合伙制私募基金内部治理机制 1104.5 本章系统自测 111答案与解析 115第5章 客户分类与需求分析 1185.1 了解客户需求的重要性 118考点1 企业经营理念发展的趋势 118考点2 理财师工作职责的要求 119考点3 理财服务规范和质量的要求 119考点4 银监会关于商业银行理财业务的规定 1205.2 了解客户的主要内容 121考点5 了解客户 122考点6 客户需求分析 1225.3 客户分类与客户需求分析 124考点7 客户分类方法 124考点8 生命周期与客户需求的关系 1265.4 了解客户的方法 127考点9 开户资料 127考点10 调查问卷 127考点11 面谈沟通 128考点12 电话沟通 1285.5 本章系统自测 129答案与解析 136第6章 理财规划计算工具与方法 1436.1 货币时间价值的基本概念 143考点1 货币时间价值概念与影响因素 143考点2 时间价值的基本参数 144考点3 现值与终值的计算 145考点4 72法则 146考点5 有效利率的计算 1466.2 规则现金流的计算 147考点6 期末年金与期初年金 147考点7 永续年金 148考点8 增长型年金 1486.3 不规则现金流的计算 149考点9 净现值（npv） 149考点10 内部回报率（irr） 1496.4 理财规划计算工具 150考点11 复利与年金系数表 150考点12 财务计算器 151考点13 excel的使用 151考点14 金融理财工具的特点及比较 1526.5 本章系统自测 153答案与解析 159第7章 理财师的工作流程和方法 1657.1 概述 1657.2 接触客户、建立信任关系 166考点1 接触客户 166考点2 建立信任关系 166考点3 需要告知客户的理财服务信息 1677.3 分析客户家庭财务现状 168考点4 收集客户信息的必要性和基本技巧 168考点5 客户信息的内容 169考点6 客户信息的整理 169考点7 分析客户财务现状 1707.4 明确客户的理财目标 170考点8 理财目标的内容 170考点9 理财目标确定的原则 171考点10 确定理财目标的步骤 1727.5 制定理财规划方案 173考点11 理财规划方案的内容 173考点12 制定和提交书面理财规划方案 1747.6 理财规划方案的执行 175考点13 执行理财规划方案的原则 175考点14 执行理财规划方案的注意因素 175考点15 客户档案管理 1767.7 后续跟踪服务 176考点16 后续跟踪服务的必要性 176考点17 实施方案跟踪和评估服务 177考点18 不定期评估和方案调整 177考点19 从跟踪服务到综合规划的螺旋式提升 1787.8 本章系统自测 178答案与解析 183附录 理财师金融服务技巧 187**部分 理财师的商务礼仪与沟通技巧 187第二部分 工作计划与时间管理 190第三部分 电话沟通技巧 192第四部分 金融产品服务推荐流程与话术 195银行业从业资格考试*后冲刺模拟试卷个人理财（一） 196银行业从业资格考试*后冲刺模拟试卷个人理财（二） 213银行业从业资格考试*后冲刺模拟试卷个人理财（一）参考答案及解析 230银行业从业资格考试*后冲刺模拟试卷个人理财（二）参考答案及解析 241

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