个人理财-中级-2015年版

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个人理财-中级-2015年版

个人理财-中级-2015年版

作者:本书编委会

开 本:16开

书号ISBN:9787504980717

定价:

出版时间:2015-08-01

出版社:中国金融出版社

个人理财-中级-2015年版 本书特色

  《个人理财(中级)》在编写过程中收集和参阅了大量已成熟定性的研究成果,同时还查阅了各家金融机构的公开材料,在编写上尽量做到知识点明确,契合商业银行个人理财业务发展的实际,以便于本次考试复习,或者作为个人理财相关专业岗位及有志于从事该工作的人员学习。   《个人理财(中级)》的内容包括家庭收支和债务管理、财富保障与规划、教育投资规划、退休养老规划、投资规划、税务规划、财富传承规划、中小企业主的理财规划、理财规划与客户关系管理、综合理财规划服务、理财规划书制作的标准和流程等十一个部分。

个人理财-中级-2015年版 目录

**章 家庭收支和债务管理 **节 家庭收支和债务管理信息的分类  一、家庭收入的分类  二、家庭支出的分类  三、家庭结余的分类  四、家庭资产和负债的分类 第二节 收入支出表和资产负债表的制作  一、家庭收入支出表的制作  二、家庭资产负债表的制作 第三节 家庭收支和债务管理状况分析  一、家庭收支状况的分析  二、家庭债务管理状况的分析 第四节 家庭收支和债务管理的综合运用  一、家庭收支管理的综合运用  二、家庭债务管理的综合运用第二章 财富保障与规划 **节 财富保障概述  一、财富保障的意义  二、风险的基本概念  三、风险管理的基本概念 第二节 保险的基本概念与原理  一、保险的定义  二、保险的相关要素  三、商业保险的种类  四、保险的基本原则  五、保险合同及特征  六、保险的基本原理  七、保险规划的意义 第三节 保险的主要品种  一、人寿保险  二、人身意外伤害保险  三、健康保险  四、财产保险  五、团体保险 第四节 财富保障规划与保险产品选择  一、财富保障规划的功能和目的  二、家庭寿险保障规划  三、家庭财险保障规划  四、选择保险产品需要注意的其他事项第三章 教育投资规划 **节 教育投资规划概述  一、教育投资规划的重要性  二、教育投资规划的特点  三、教育投资规划的原则 第二节 教育投资规划的工具  一、短期教育投资规划工具  二、长期教育投资规划工具 第三节 教育投资规划的流程及原则  一、教育投资规划的流程  二、教育投资规划具体步骤分析 第四节 出国留学教育投资规划  一、出国留学的需求现状  二、出国留学考虑的因素  三、出国留学的成本分析  四、出国留学面临的问题及建议第四章 退休养老规划 **节 退休养老规划的重要性  一、社会老龄化趋势  二、医疗和健康费用持续增加  三、通货膨胀率居高不下  四、生活品质提高和额外支出增加  五、养老保障制度缺位 第二节 影响退休规划的因素  一、退休年龄  二、寿命延长  三、性别差异  四、通货膨胀率  五、预期生活方式  六、现有资产状况  七、预期投资回报率 第三节 退休规划的流程和原则  一、退休规划的流程  二、退休规划步骤分析  三、退休规划原则 第四节 薪酬与员工福利  一、薪酬构成与福利  二、基本养老保险的资金筹集与发放  三、企业年金的资金筹集与发放  四、其他社会福利与单位福利第五章 投资规划 **节 投资规划概述  一、投资规划相关定义  二、投资的目的 第二节 现代投资组合理论与资产配置  一、有效市场理论  二、投资组合理论  三、资本资产定价模型  四、套利定价理论  五、行为金融学  六、资产配置 第三节 投资工具分析方法与投资组合绩效分析  一、基本面分析  二、技术面分析  三、债券分析  四、心理分析  五、投资组合业绩的评价 第四节 资产配置应用与投资规划  一、资产配置的具体应用  二、投资规划的案例分析  ……第六章 税务规划第七章 财富传承规划第八章 中小企业主的理财规划第九章 理财规划与客户关系管理第十章 综合理财规划服务第十一章 理财规划书制作的标准和流程附:理财规划书参考样本 个人理财-中级-2015年版

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