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新金融书系金融科技时代的地方金融监管

2020-06-08 00:00:00

新金融书系金融科技时代的地方金融监管本书特色本书为上海新金融研究院课题“地方金融监管与金融科技发展”的研究成果。横向以实地调研为基础比较了主要发达国家地方金融监管和金融科技监管的经验，纵向在央地博弈视角下梳理了我国地方金融监管的历史沿革。在此基础上，系统性地分析了我国金融科技时代地方金融监管存在的问题和成因，给出了完善我国地方金融监管制度与防范金融科技风险的政策建议。新金融书系金融科技时代的地方金融监管内容简介本书为上海新金融研究院课题“地方金融监管与金融科技发展”的研究成果。横向以实地调研为基础比较了主要发达国家地方金融监管和金融科技监管的经验，纵向在央地博弈视角下梳理了我国地方金融监管的历史沿革。在此基础上，系统性地分析了我国金融科技时代地方金融监管存在的问题和成因，给出了完善我国地方金融监管制度与防范金融科技风险的政策建议。新金融书系金融科技时代的地方金融监管目录章　导　论节　研究的背景与意义第二节　文献综述一、中央与地方关系及金融分权二、金融监管权三、地方金融监管四、金融科技与监管科技第三节　主要概念一、地方金融监管二、传统金融与非传统金融三、金融科技与金融科技监管第四节　研究的结构安排第二章　地方金融监管与金融科技监管的国际比较节　地方金融监管的国际比较一、美国——双元多头监管模式二、英国——垂直监管模式三、加拿大——平行监管模式四、日本——集中单一监管模式第二节　金融科技监管的国际比较一、美国的金融科技监管二、英国的金融科技监管三、新加坡的金融科技监管四、日本的金融科技监管第三章　我国地方金融监管的历史沿革节　垂直监管时期的地方金融监管（1978—2003 年）一、时代背景二、改革进程三、地方金融监管制度安排第二节　过渡时期的地方金融监管（2004—2012 年）一、时代背景二、改革进程三、地方金融监管制度安排第三节　双层监管时期的地方金融监管（2013 年至今）一、时代背景二、改革进程三、地方金融监管制度安排第四章　我国地方金融监管的制度缺陷与地方金融乱象节　我国地方金融监管框架选择的经济学分析一、约束失效与金融监管的必要性二、委托代理视角下的双层监管模式三、双层监管模式中的博弈第二节　我国地方金融监管框架的制度缺陷与政府失灵一、地方金融监管的制度安排二、地方金融监管制度存在的缺陷与政府失灵第三节　政府失灵所引发的地方金融乱象一、主观政府失灵案例——2012 年广东华鼎担保案二、主观政府失灵案例——云南泛亚事件　三、客观政府失灵案例——“e 租宝”事件第五章　我国金融科技的发展与应用节　金融科技的发展一、金融科技的概述二、金融科技依托的技术三、金融科技在我国的发展第二节　金融科技在传统金融业态中的应用一、金融科技在银行业中的应用二、金融科技在财富管理行业中的应用三、金融科技在保险行业中的应用第三节　金融科技在非传统金融业态中的应用一、P2P 等网络借贷二、网络小额贷款三、股权众筹四、融资租赁第四节　我国金融科技的应用特征一、金融科技在传统金融业态中的应用特征二、金融科技在非传统金融业态中的应用特征第六章　我国金融科技风险与监管面临的挑战节　金融科技风险产生的机理及表现特征一、金融科技的本质与风险的内生性二、互联网加剧了信息不对称导致的风险三、长尾效应和肥尾特征增加了金融风险的负外部性四、范围经济增加了群体非理性五、网络化增加了金融风险的传导性六、动态化竞争模式增加了金融市场的脆弱性第二节　金融科技风险的表现形式与传导路径一、金融科技与传统金融合作产生的风险二、金融科技与非传统金融合作产生的风险三、我国金融科技风险传导机制第三节　我国金融科技监管现状一、我国金融科技监管体系及分工二、我国金融科技监管的具体安排第四节　我国金融科技监管面临的挑战一、缺乏统一的制度安排与分工二、金融科技的监管强度难以把握三、金融监管资源分配不均导致监管能力不足第七章　我国地方金融监管制度完善与金融科技风险防范节　基于金融科技风险防范的地方金融监管制度总体设计思路第二节　地方金融监管框架的选择标准一、信息优势二、成本与受益范围三、兼容性第三节　目标导向监管理念在地方金融监管制度改革中的运用一、目标导向监管理念与地方金融监管的目标体系二、目标导向监管理念的运用第四节　地方金融监管权力配置一、收回规则制定权二、市场准入权三、监督检查权四、采取监管措施权五、重大风险处置权第五节　以促进金融科技健康发展为目标建设地方金融监管监督问责机制一、内部监督与制衡二、外部权力监督三、问责制度第六节　以均衡监管资源为原则提升地方金融监管能力一、充实基层监管力量二、构建金融科技监管双支柱：微观功能监管宏观审慎管理三、升级监管工具第七节　完善监管的基础设施一、加快社会信用体系建设二、完善风险补偿机制参考文献后记　从幕后到台前：地方金融监管的四十年嬗变新金融书系金融科技时代的地方金融监管作者简介孙国峰，中国人民银行货币政策司司长，长期从事货币政策工作，曾任中国人民银行金融研究所所长。经济学博士，研究员，中国金融四十人论坛成员，美国普林斯顿大学经济系客座教授，清华大学五道口金融学院博士生导师，美国斯坦福大学访问学者，国际清算银行客座研究员。获第三届孙冶方金融创新奖，享受国务院政府特殊津贴。出版《第一排——中国金融改革的近距离思考》《金钉子——中国金融科技变革新坐标》《中国货币政策框架转型研究》等多部中文专著，并由美国帕尔格雷夫出版社出版Reforms in China's Monetary Policy和Financial Reforms in Modern China等英文专著。

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